Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) padome 29. novembrī pieņēmusi lēmumu piemērot soda naudu AS "Baltic International Bank" (BIB) 1 556 046 eiro apmērā par trūkumiem bankas iekšējās kontroles sistēmā, portālu "Delfi" informēja FKTK. Savukārt BIB uzskata, ka sods ir nesamērīgs, un kredītiestāde to pārsūdzēs.
Banku regulators norāda, ka bankai noteikti vairāki tiesiskie pienākumi, tostarp noteiktajā termiņā jāiesniedz FKTK izvērtēšanai pasākumu plāns konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai, kā arī jāveic iekšējās kontroles sistēmas neatkarīgs izvērtējums.
FKTK 2018. gadā bankā veica klātienes pārbaudi, kā arī pēc tam klātienes mērķa pārbaudi. Pārbaužu laikā FKTK konstatējis, ka bankas iekšējās kontroles sistēmas pilnībā neatbilst noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN) normatīvo aktu prasībām. Banka nebija izveidojusi tādu savas darbības riskiem atbilstošu iekšējās kontroles sistēmu NILLTPFN jomā, kas nodrošinātu efektīvu normatīvo aktu prasību ievērošanu.
Piemēram, banka vairākos gadījumos nebija veikusi pietiekamas darbības, lai pārliecinātos, vai norādītais patiesais labuma guvējs ir klienta patiesais labuma guvējs, kā arī vairākos gadījumos nebija ieguvusi dokumentus un veikusi pietiekamas darbības, lai pārliecinātos par klientu kontos esošo finanšu līdzekļu izcelsmi un dokumentējusi secinājumus, informē FKTK.
Tāpat banka nav nodrošinājusi klientu padziļinātās izpētes veikšanu un rezultātu dokumentēšanu atbilstošā apjomā un kvalitātē, kā arī vairākos gadījumos banka nebija savlaicīgi lēmusi par darījumu attiecību ar klientu izbeigšanu.
Vēl kā piemēru FKTK min, ka banka nav pievērsusi pietiekamu un īpašu uzmanību klientu veiktajiem netipiski lieliem, sarežģītiem, savstarpēji saistītiem darījumiem, kuriem šķietami nav ekonomiska vai nepārprotami tiesiska mērķa, tostarp savlaicīgi nav ieguvusi klientu saimniecisko darbību pamatojošus dokumentus.
Ņemot vērā minēto, FKTK secinājusi, ka banka nav nodrošinājusi efektīvu iekšējās kontroles sistēmas darbību NILLTPFN jomā tā, lai tā savā darbībā ievērotu NILLTPFN normatīvo aktu prasības. Vienlaikus FKTK ņēmusi vērā bankas līdz šim paveikto FKTK konstatēto trūkumu novēršanā.
Saskaņā ar FKTK lēmumu BIB noteiktā termiņā komisijai jāiesniedz pasākumu plāns noteikto tiesisko pienākumu veikšanai un konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai un jāveic plānā paredzētie pasākumi, lai tā turpmāk nepieļautu līdzīga rakstura pārkāpumus iekšējās kontroles sistēmā NILLTPFN riska pārvaldības jomā. Turklāt, piesaistot zvērinātu revidentu vai zvērinātu revidentu komercsabiedrību, jāveic neatkarīgs izvērtējumus par BIB iekšējās kontroles sistēmas atbilstību un efektivitāti, norāda FKTK.
Bankai noteiktais soda naudas apmērs ir 90% no maksimālā likumā norādītā apmēra – 10% no BIB kopējā gada apgrozījuma. Bankai noteiktā soda nauda viena mēneša laikā no šā administratīvā akta spēkā stāšanās dienas jāiemaksā valsts budžetā.
FKTK 2016. gadā jau piemērojusi BIB sankciju par NILLTPFN normatīvo aktu prasību pārkāpumiem, papildina komisijā.
BIB Mārketinga un komunikācijas pārvaldes vadītāja Laima Zēmele portālam "Delfi" norādīja, ka BIB pastāvīgi ar FKTK kopā strādā pie Iekšējas kontroles sistēmas (IKS) stiprināšanas, ņemot vērā pasaulē nepārtraukti mainīgo prasību pieaugumu banku uzraudzībā. "Mērķis ir panākt, lai tiktu precīzi un viennozīmīgi noteiktas prasības pret banku, tās tiesības un pienākumi un netiktu pieļauta to interpretācija. Jau 2016. gadā banka mainīja savu darbības modeli un aktīvi ievieš jauno biznesa stratēģiju – ar mērķi kļūt par stipru investīciju banku Baltijas reģionā," skaidro Zēmele.
BIB uzskata par nesamērīgu FKTK uzlikto administratīvo sodu un pārmetumus par trūkumiem iekšējās kontroles sistēmās laika periodā no 2014. gada. Zēmele skaidro, ka FKTK pārbaudi bankā sākusi pirms diviem gadiem - 2018. gada sākumā. Tā aptvērusi laika periodu no 2014. gada, kad klientu un darījumu kontroli noteica no šodienas kardināli atšķirīga likumdošana. Banka arī pauž viedokli, ka gandrīz divu gadu laikā bankas argumenti netika uzklausīti pēc būtības.
Zēmele norāda, ka banka stiprinājusi IKS un sagaida taisnīgu regulatora lēmumu, "lai nepieļautu to, ka ar šodienas mērauklu tiek vērtēta gadiem sena uzraudzība un kontrole, kaut toreiz pirms vairākiem gadiem bija spēkā kardināli atšķirīgs banku darbības regulējums".
BIB uzsver, ka pilda likumu, ievēro FKTK izstrādātos banku darbību reglamentējošos dokumentus un prasības. Sekojot likumu un normatīvo aktu izmaiņām NILLTPFN jomā 2016. gadā, banka veikusi visas noteiktās pārbaudes, klientu kontroli, slēgusi neatbilstošu klientu kontus.
Īpaši BIB uzsver, ka ir vienīgā privātbanka Latvijā, kas piesaistījusi starptautiski atzītu AML jomas reitingu aģentūru no ASV "Sigma Ratings", kura 2019. gada janvārī novērtējusi bankas IKS ar reitingu BBB+. Tāpat BIB norāda, ka jau pašlaik sadarbojas ar starptautiskām auditoru kompānijām, kuras pārstāv lielo četrinieku, lai proaktīvi stiprinātu IKS jomu.
Komisijas pieņemtais lēmums bankas klientus un bankas ikdienas darbu neietekmēs, sola bankā.
