СГД разъяснила, как избежать причастности к отмыванию денег и поддержке терроризма  (22)

Об этом заявила Байба Рудапа, заместитель руководителя отдела по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств СГД, во время семинара, который организовала для своих членов Латвийская ассоциация недвижимости LANĪDA.

"Предприниматели обязаны сообщать Контрольной службе о подозрительных сделках с крупными денежными суммами или большим объемом наличных, однако в реальности у них нет в полной мере понимания своих обязанностей, потому что, возможно, разъяснительная работа была не совсем эффективна", - признала чиновница.

К таким выводам СГД пришла после того, как в конце апреля предпринимателям, связанным со сделками высокого риска, были разосланы анкеты с целью оценить, насколько коммерсанты компетентны в этой сфере и как выполняют требования закона. "Наши телефоны были раскалены, поступило множество вопросов, которые мы сейчас анализируем", - отметила Рудапа.

С мая прошлого года вступила в силу так называемая 4-я директива ЕС, которая предусматривает требования для сделок высокого риска, в том числе связанных с недвижимостью, и нацелена на сделки с крупными суммами наличных, в которых могут отмываться деньги. После принятых 29 февраля поправок "под лупой" в Латвии оказались политически значимые персоны и связанные с ними люди. Поэтому чиновница напомнила о необходимости составлять идентификационные карты клиентов (пока это рекомендация со стороны контролирующих органов). Этим уже занимаются финансовые учреждения, чтобы идентифицировать политически значимых персон, потому что это не всегда можно сделать, используя только публично доступные базы данных.

В ноябре прошлого года в Латвии побывали эксперты Всемирного банка, которые выделили уязвимые места латвийской предпринимательской среды, в том числе недвижимость как одну из сфер высокого риска, в которой могут отмываться незаконно нажитые средства. По мнению экспертов ВБ, одной из проблем на государственном уровне остается отсутствие порядка сертифицирования агентов по недвижимости, что создает почву для развития серого сектора, через который, как правило, проходят сомнительные сделки.

Байба Рудапа пояснила, что требования закона о борьбе с легализацией преступно нажитых средств и финансированием терроризма относятся к продавцам недвижимости только в том случае, если клиенты рассчитываются наличными на сумму более 15 тыс. евро. Агенты по недвижимости или посредники при сделках должны разрабатывать систему внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, требуя у клиентов всю необходимую информацию в подозрительных случаях и напоминая о праве предпринимателя воздержаться от подозрительной сделки.

Еще до начала сделки предприниматель должен определить, к какой группе риска принадлежит клиент (низкого, среднего или высокого – для нерезидентов). Если общий риск клиента низкий, можно не проводить его исследование. Также нужно убедиться, кто является истинным выгодоприобретателем, не входит ли клиент в так называемые списки террористов (http://www.ofac.us или http://sankcijas.kd.gov.lv), не происходит ли он из государства с высокой степенью риска (т. н. "черный список" государств FAFT и государств, в которых имеются стратегические проблемы).

В Кодексе административных нарушений предусмотрены штрафные санкции (штраф от 150 до 700 евро), если предприниматель не выполняет требования закона. С 1 января будущего года санкции за эти нарушения ужесточатся, и наказывать можно будет членов правления и лиц, ответственных за выполнение закона.

Рудапа также проинформировала, что до осени этого года в ходе консультаций с представителями LANĪDA будет разработан образец документа системы внутреннего контроля именно для сферы недвижимости, который смогут использовать все члены ассоциации.